Об этом сообщает пресс-служба Нацбанка со ссылкой на аудит, проведенный независимой компанией Kroll.

«Механизмы, которые использовались для маскировки источников и реального назначения кредитов, имеют характерные черты скоординированной схемы отмывания денежных средств. Объем операций и скорость их проведения (в течение нескольких минут между операциями), отсутствие обоснованной экономической связи между лицом, которое погашает кредит, и начальным заемщиком, а также широкое использование офшорных компаний специального назначения (SPV), свидетельствуют о попытках скрыть истинное предназначение средств от регуляторов и других стейкхолдеров», — говорится в опубликованном по результатам расследования пресс-релизе.

Дубинский: Днепровские чиновники хотят присвоить имущество «ПриватБанка»
Дубинский: Днепровские чиновники хотят присвоить имущество «ПриватБанка»
© РИА Новости, / Перейти в фотобанк

Этим занимался так называемый «банк в банке» — теневая секретная структура внутри «ПриватБанка», которая управляла корпоративным кредитным портфелем связанных лиц.

«Под ее контролем предоставлялись новые кредиты, которые обычно использовались для погашения основной суммы и процентов по существующим кредитам связанных лиц — циклическое перекредитование», — отмечает компания-аудитор.

Кроме того, эта структура помогала скрывать источник и истинное назначение кредитов для того, чтобы создать видимость, что «ПриватБанк» — обычный клиентоориентированный банк.

«Банк привлекал средства украинских и иностранных вкладчиков для поддержки схемы циклического перекредитования. Для того, чтобы как можно дольше скрывать значительный риск, возникший при кредитовании связанных лиц, ПАО «ПриватБанк» неоднократно предоставляло ложную информацию относительно своего финансового состояния, что могло быть достигнуто через систематическую фальсификацию финансовой отчетности бывшим менеджментом банка», — описывают сложившуюся в банке ситуацию аудиторы.

В результате практически весь кредитный портфель — более 95% к декабрю 2016 года — был сосредоточен в руках экс-акционеров либо связанных с ними лиц, при этом данные кредиты не погашаются либо являются просроченными, что привело к убыткам банка в $5,5 млрд. Примечательно, что в конце 2016 года 75% кредитного портфеля банка было консолидировано в кредиты 36 заемщикам, связанным с бывшими владельцами банка.

В 2016 году Кабмин поддержал предложение Нацбанка и Совета финансовой стабильности о переходе «ПриватБанка» в стопроцентную госсобственность.

После перехода банка в госсобственность его докапитализировали — в конце 2016 года Минфин докапитализировал «ПриватБанк» на 107 млрд грн.

В декабре 2017 года журналист Александр Дубинский, работающий на канале бывшего владельца «ПриватБанка» Игоря Коломойского «1+1», заявил о возможных злоупотреблениях, связанных с аудитом банка.

«Национальное антикоррупционное бюро начало сразу 2 уголовных расследования, фигурантами в котором выступают компании с мировым именем — Kroll, AlixPartners, Hogan Lovells (…) В этих криминальных разбирательствах НАБУ — идёт речь о том, что осуществлявшие аудит «ПриватБанка» компании Kroll, Alix Partners и Hogan Lovells — получали незаконное вознаграждение и участвовали в схеме хищения бюджетных средств на сумму более 200 млн гривен», — заявил Дубинский.

Кроме того, дело касается растраты государственных средств на закупку консультационных услуг иностранных компаний в 2016-2017 годах без проведения конкурсов.